Tout sur la gestion de patrimoine
Le concept de gestion de patrimoine, aussi appelé gestion privée de patrimoine, repose sur une première consultation avec un conseiller financier ou un gestionnaire de patrimoine expérimenté qui maîtrise la gestion financière des clients fortunés.
Celui-ci propose des placements en fonction du plan stratégique et suit de près ses clients pour évaluer leurs biens, leurs finances et leurs besoins.
Le système de gestion de patrimoine
À mesure que la valeur du client croît, la gestion de patrimoine change et différents services sont sollicités. Le planning des actions est le socle de la plupart des protocoles de gestion de patrimoine.
Parmi les services de gestion de patrimoine figurent, entre autres, les suivants :
- La planification et la gestion des investissements, incluant les fonds spéculatifs et les activités monétaires
- Plans de retraite
- Les prestations légales
- La planification patrimoniale
- Comptabilité
- Gestion et planification fiscales
- Organisation des affaires
- Traitement des dettes
- Services de gestion des soins de santé et de la sécurité sociale
- Les assurances
- Protection des revenus
- Sauvegarde des actifs
Techniques de gestion de patrimoine
Un spécialiste de la gestion de patrimoine a recours à diverses stratégies permettant de gérer et de planifier l’avenir financier de ses clients fortunés.
Parmi ces stratégies figurent :
Création de revenus
Un gestionnaire de patrimoine doit d’abord trouver des solutions pour générer des revenus au profit de ses clients.
Il devra mettre son expérience en matière d’investissement au service de ses clients pour leur assurer des ressources supplémentaires. Il peut conseiller des placements dans des fonds spéculatifs ou privés destinés uniquement à des particuliers bien nantis.
Sauvegarde des actifs
La plupart des clients fortunés sont fréquemment confrontés au risque de procès et d’actions en justice intentés par des particuliers ou des pouvoirs publics. Parmi ces risques, il peut s’agir de conflits conjugaux, de problèmes de succession et de désaccords relatifs à leurs relations d’affaires et à leurs biens. En pareil cas, ils sont susceptibles de devoir acquitter des dédommagements élevés.
Il incombe en partie à un gestionnaire de patrimoine de mettre au point des moyens de limiter un tel scénario.
Gestion des impôts
Le paiement d’un montant conséquent d’impôts peut devenir incontournable dans le cas d’un client ayant de grosses sommes d’argent. Mais un gestionnaire de patrimoine expérimenté est en mesure de définir comment mettre le patrimoine à profit pour réduire au maximum la charge fiscale.
